אמנת שירות

משרדנו מספק שירותי שיווק פנסיוני כהגדרתם בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005. משרדנו פועל כמשווק פנסיוני ולא כיועץ פנסיוני. משמעות הדבר היא כי למשרדנו הסכמי התקשרות עם גופים מוסדיים, וכי השירות הניתן ללקוח עשוי להתבסס על מוצרים של אותם גופים מוסדיים. רשימת הגופים המוסדיים עמם קיימים למשרדנו הסכמי התקשרות תימסר ללקוח על פי בקשה.

משרדנו מקבל עמלות ו/או תגמולים מגופים מוסדיים בגין שיווק מוצרי ביטוח ומוצרים פנסיוניים. קיומם של הסכמי התקשרות ותגמול עם גופים מוסדיים עשוי ליצור ניגוד עניינים. משרדנו פועל בהתאם להוראות הדין לניהול ניגודי עניינים ולצמצומם, ומתחייב לפעול בנאמנות ובשקיפות. לקוח רשאי לבקש מידע אודות אופן התגמול ביחס למוצר שהומלץ עבורו.

* בנסיבות מיוחדות ייתכן כי פרקי הזמן למתן השירות המבוקש יהיו ארוכים יותר אך סבירים, בנסיבות העניין.

ייתכן ובגין שירותים מסוימים ידרש הלקוח לשלם שכר טרחה. במקרה כזה משרדנו יפרט ללקוח בכתב את הרכיבים השונים וסך גובה התשלום. חלק מהשירותים בתשלום כוללים קבלת מידע שהלקוח יכול להפיק בעצמו ללא עלות דרך הגוף המוסדי או דרך ממשקים דיגיטליים של רשות שוק ההון.

בטרם רכישת מוצר ביטוחי או פנסיוני, ימסור משרדנו ללקוח טופס גילוי נאות הכולל, בין היתר, פרטים אודות סוג השירות, זיקה לגופים מוסדיים, וכל מידע נוסף הנדרש על פי דין. לקוח רשאי לבקש ולקבל הסבר על הבסיס להמלצה שניתנה לו, לרבות מידע על חלופות שנבחנו.

לקוח רשאי להגיש תלונה בכל עניין הנוגע לשירות שקיבל. תלונות ניתן להפנות בדרכים הבאות:

• דוא"ל: service@insuranceil.co.il
• טלפון: 04-3005030
• דואר: שד' ההסתדרות 251, קומה 1, חיפה 3498800

משרדנו יאשר את קבלת התלונה תוך 2 ימי עסקים ויטפל בה תוך 14 ימי עסקים. במקרה שאינו ניתן לטיפול בפרק זמן זה, יעודכן הלקוח בכתב.

לקוח שאינו שבע רצון מהטיפול רשאי לפנות ליחידת פניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון — טלפון: *3002, אתר: har.cma.gov.il

כל לקוח רשאי להפסיק את ההתקשרות עם משרדנו בכל עת, ללא חיוב בגין הפסקת ההתקשרות עצמה. במקרה של הפסקת התקשרות, יסייע משרדנו בהעברת המידע והמסמכים הרלוונטיים ללקוח או לסוכן אחר, בהתאם להוראות הדין.

משרדנו פועל להנגיש את שירותיו לכלל הלקוחות, לרבות אנשים עם מוגבלויות, בהתאם להוראות חוק שוויון זכויות לאנשים עם מוגבלות, התשנ"ח-1998, ותקנות הנגישות מכוחו.